Plenaire stemming: strengere EU-regels inzake # MoneyLaundering en #TerrorismFinancing

Indien goedgekeurd door de leden van het Europees Parlement, zou de nieuwe richtlijn voorkomen dat het financiële systeem van de EU wordt gebruikt om criminele activiteiten te financieren. Het zou ook het op grote schaal verbergen van fondsen verbieden en meer transparantie brengen met betrekking tot de ware eigendom van bedrijven en trusts.

Voorheen waren de registers van uiteindelijke begunstigden van vennootschappen alleen toegankelijk voor diegenen die een legitiem belang konden aantonen, bijvoorbeeld journalisten en ngo's. Onder de nieuwe wetgeving zouden ze voor iedereen toegankelijk zijn en zouden nationale registers onderling verbonden zijn om de samenwerking tussen de lidstaten te vergemakkelijken.

'Houd vuil geld uit het Europese bankensysteem'

De nieuwe regels omvatten ook bepalingen voor registers van de uiteindelijke begunstigden van trusts, en een register van bankrekeningen en kluizen. Gezamenlijke auteur van Het verslag van het Parlement over de kwestie Krišjānis Kariņš legt uit: “Als Europol een crimineel zoekt in één lidstaat, kunnen ze zien in welke andere landen deze persoon accounts heeft.”

Het Letse EVP-lid voegde eraan toe: “Het doel is om zwart geld uit het Europese banksysteem te houden. Banken moeten weten wie er achter elke rekening staat. Er zijn twee problemen met zwart geld; de ene is dat het de economie vernietigt en de andere dat het terrorisme kan financieren.”

Terrorisme op een schoenveter

advertentie

Coauteur Judith Sargentini van de Groenen/EFA zei: "We hebben duidelijk gemaakt dat als je niet wilt laten zien wie de eigenaar is, het moeilijk zal zijn om zaken te doen in Europa." Het Nederlandse EP-lid merkt ook op dat het in Europa tegenwoordig mogelijk is om terrorisme "met een klein budget" te financieren: "Je huurt een auto of je kunt zelfs een auto stelen en je komt een mensenmenigte tegen. Dit kost geen geld, het enige dat geld kost, is het betalen van salarissen aan militanten van de Islamitische Staat.”

Kariņš wijst erop dat de bronnen van terrorismefinanciering talrijk zijn: “Het is via illegale activiteiten, geld afkomstig van de zwarte markt, de handel in illegale goederen, wapens of mensensmokkel. Dit geld komt het Europese banksysteem binnen en wordt witgewassen.”

Prepaidkaarten en cryptovaluta's

De nieuwe regels verlagen de drempel om de houders van anonieme prepaidkaarten te identificeren van € 250 naar € 150. Sargentini wijst erop dat deze wijziging van enorm belang was voor de nationale autoriteiten: "De Franse autoriteiten stonden erop en zeiden dat huurauto's die bij aanslagen in Frankrijk werden gebruikt, met anonieme kaarten zijn betaald."

De nieuwe wetgeving vereist ook dat platforms voor het wisselen van virtuele valuta en aanbieders van bewaarportemonnees de nodige zorgvuldigheid betrachten en een einde maken aan de anonimiteit die aan dergelijke uitwisselingen is verbonden. “Nu zeggen we dat platformaanbieders en degenen die bitcoins in hun portemonnee houden, hun klanten moeten kennen, net als banken. Het is vrij revolutionair”, legt Sargentini uit.

Kariņš merkt op dat eigenaren van cryptovaluta's deze in euro willen omzetten als ze iets willen kopen: "Dan zullen de cryptovaluta's het Europese banksysteem betreden en op dit punt willen we dat banken vragen wie deze klant is en waar het [virtuele] geld vandaan komt."

De nieuwe wetgeving heeft tot doel criminele financiering af te sluiten zonder de normale werking van de financiële markten en betalingssystemen zoals prepaid-betaalpassen te belemmeren. "Het doel is om problemen te creëren voor criminelen, maar niet voor gewone en eerlijke Europeanen", zegt Karinš. "We willen mensen niet terugduwen naar contant geld", voegt Sargentini toe.

Volgende stappen

 De definitieve tekst van de richtlijn, die het onderwerp is geweest van een informeel akkoord tussen het Parlement en de Raad, zal worden voorgelegd aan een plenaire stemming op 19 april. Zodra het in werking treedt, hebben de lidstaten 18 maanden de tijd om ervoor te zorgen dat het wordt nageleefd.

Klik hier voor meer informatie over de inspanningen van het Parlement bij de bestrijding van terrorisme.