Misdrijf
Op weg naar strengere EU-regels het witwassen van geld
Volgens de VN was het witwassen van geld in 2.7 goed voor 1.6% van het wereldwijde bbp ($ 2009 biljoen). Nieuwe technologieën hebben het voor criminelen zoals drugsdealers, financiële intriganten en valsemunters nog gemakkelijker gemaakt om hun vuile geld wit te wassen. Op 20 februari stemmen de commissies voor economische en burgerlijke vrijheden over strengere regels tegen het witwassen van geld, die betrekking hebben op online gokken en bedrijven verplichten nauwkeurigere informatie over echte eigenaren te verstrekken.
Het witwassen van geld is het proces waarbij de illegale oorsprong van de activa (meestal contant geld) wordt verhuld, zodat deze niet in verband kan worden gebracht met een misdrijf (bijv. handel in drugs, wapens en mensen, diefstal, afpersing, corruptie enz.).Hoe het werkt
Criminelen hebben veel manieren om zwart geld te verbergen, maar meestal bestaat het uit drie fasen:
1. Plaatsing | 2. gelaagdheid | 3. Integratie |
Stort vuil geld op een bankrekening. Voorbeelden: contant geld opsplitsen in kleinere bedragen om het transport naar het buitenland te vergemakkelijken; het omzetten in goudstaven of cheques | Verberg de illegale oorsprong van de fondsen. Voorbeelden: overschrijvingen; splitsen tussen bankrekeningen, landen, individuen, bedrijven | Creëer een schijnbare legale oorsprong voor de fondsen die vervolgens weer in het normale economische circuit terechtkomen. Voorbeelden: het maken van fictieve contracten, facturen, leningen; het fabriceren van casinowinsten; het verhullen van het eigendom van activa |
Bron: OECD
gebruikte technieken
-
Fictieve facturen: facturen worden opgemaakt voor fictieve diensten of voor minder dan de aangegeven waarde. Dit stelt een bedrijf in staat om de bedragen die het op zijn bankrekeningen heeft te rechtvaardigen, waardoor ze legitiem worden.
-
Dekmantelbedrijven: om illegale fondsen voor te wassen, worden bankstortingen gedaan via lege vennootschappen (die alleen op papier bestaan) of bedrijven (ook wel dekmantelbedrijven genoemd) die direct of indirect verbonden zijn met een criminele organisatie.
Nieuwe regels zullen zorgen voor meer transparantie en beter overzicht van financiële transacties, waardoor het moeilijker wordt om nepbedrijven op te zetten en zwart geld van de ene rekening naar de andere over te maken.
De plenaire stemming zal naar verwachting in maart plaatsvinden. De onderhandelingen met de Raad en de Europese Commissie zullen waarschijnlijk beginnen wanneer Italië in de tweede helft van het jaar het voorzitterschap van de Raad overneemt.
Deel dit artikel:
-
Wereld5 dagen geleden
Aangifte van de ex-emir van de beweging van de Maroc-moujahidines met beschuldigingen van Luk Vervae
-
Moldavië5 dagen geleden
Voormalige ambtenaren van het Amerikaanse ministerie van Justitie en de FBI werpen schaduw op de zaak tegen Ilan Shor
-
China-EU5 dagen geleden
CMG organiseert het 4e Internationale Chinese Taalvideofestival ter gelegenheid van de VN-Chinese Taaldag 2024
-
Europees parlement4 dagen geleden
Een oplossing of een dwangbuis? Nieuwe begrotingsregels van de EU