Verbind je met ons

Misdrijf

Bestrijding van financiële criminaliteit: de Commissie herziet de regels ter bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van de financiering van terrorisme

DELEN:

gepubliceerd

3 jaar geleden

on

We gebruiken uw aanmelding om inhoud aan te bieden op manieren waarmee u heeft ingestemd en om ons begrip van u te verbeteren. U kunt zich op elk moment afmelden.

De Europese Commissie heeft een ambitieus pakket wetgevingsvoorstellen gepresenteerd om de EU-regels voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) te versterken. Het pakket bevat ook het voorstel voor de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit ter bestrijding van het witwassen van geld. Dit pakket maakt deel uit van de toezegging van de Commissie om EU-burgers en het financiële stelsel van de EU te beschermen tegen witwassen en terrorismefinanciering. Het doel van dit pakket is de opsporing van verdachte transacties en activiteiten te verbeteren en de mazen in de wet te dichten die door criminelen worden gebruikt om illegale opbrengsten wit te wassen of terroristische activiteiten via het financiële systeem te financieren.

Zoals in herinnering gebracht in de EU's Strategie voor de veiligheidsunie voor 2020-2025 zal de versterking van het EU-kader voor de bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van terrorismefinanciering ook helpen om Europeanen te beschermen tegen terrorisme en georganiseerde misdaad.

De maatregelen vergroten de bestaande EU-kader door rekening te houden met nieuwe en opkomende uitdagingen in verband met technologische innovatie. Deze omvatten virtuele valuta, meer geïntegreerde financiële stromen in de interne markt en het mondiale karakter van terroristische organisaties. Deze voorstellen zullen helpen om een ​​veel consistenter kader te creëren om de naleving te vergemakkelijken voor exploitanten die onderworpen zijn aan AML/CFT-regels, met name voor degenen die grensoverschrijdend actief zijn.

Het pakket van vandaag bestaat uit: vier wetsvoorstellen:

Een economie die werkt voor mensen Executive Vice President Valdis Dombrovskis zei: "Elk nieuw witwasschandaal is er een te veel - en een wake-up call dat ons werk om de gaten in ons financiële systeem te dichten nog niet is voltooid. We hebben de afgelopen jaren enorme vooruitgang geboekt en onze EU-AML-regels behoren nu tot de strengste ter wereld. Maar ze moeten nu consequent worden toegepast en nauwlettend worden gecontroleerd om ervoor te zorgen dat ze echt bijten. Daarom nemen we vandaag deze gedurfde stappen om de deur naar het witwassen van geld te sluiten en te voorkomen dat criminelen hun zakken vullen met onrechtmatig verkregen winsten.”

Een nieuwe AML-autoriteit van de EU (AMLA)

De kern van het huidige wetgevingspakket is de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit die het AML/CFT-toezicht in de EU zal transformeren en de samenwerking tussen financiële-inlichtingeneenheden (FIE's) zal verbeteren. De nieuwe antiwitwasautoriteit (AMLA) op EU-niveau wordt de centrale autoriteit die de nationale autoriteiten coördineert om ervoor te zorgen dat de particuliere sector de EU-regels correct en consequent toepast. AMLA zal FIE's ook ondersteunen om hun analytische capaciteit rond illegale stromen te verbeteren en financiële inlichtingen tot een belangrijke bron voor wetshandhavingsinstanties te maken.

advertentie

AMLA zal in het bijzonder:

  • Een enkel geïntegreerd systeem voor AML/CFT-toezicht in de hele EU opzetten, gebaseerd op gemeenschappelijke toezichtmethoden en convergentie van hoge toezichtnormen;
  • direct toezicht houden op enkele van de meest risicovolle financiële instellingen die in een groot aantal lidstaten actief zijn of die onmiddellijke actie vereisen om dreigende risico's aan te pakken;
  • toezicht houden op en coördineren van de nationale toezichthouders die verantwoordelijk zijn voor andere financiële entiteiten, evenals het coördineren van toezichthouders van niet-financiële entiteiten, en;
  • de samenwerking tussen de nationale financiële-inlichtingeneenheden ondersteunen en onderlinge coördinatie en gezamenlijke analyses vergemakkelijken, om illegale geldstromen van grensoverschrijdende aard beter op te sporen.

Eén enkel EU-regelboek voor AML/CFT

Het gemeenschappelijk EU-rulebook voor AML/CFT zal de AML/CFT-regels in de hele EU harmoniseren, met inbegrip van bijvoorbeeld meer gedetailleerde regels over het cliëntenonderzoek, uiteindelijk eigendom en de bevoegdheden en taken van toezichthouders en financiële inlichtingeneenheden (FIE's). Bestaande nationale registers van bankrekeningen worden gekoppeld, waardoor FIU's sneller toegang krijgen tot informatie over bankrekeningen en kluisjes. De Commissie zal rechtshandhavingsinstanties ook toegang geven tot dit systeem, waardoor financiële onderzoeken en de terugvordering van criminele vermogensbestanddelen in grensoverschrijdende zaken worden versneld. De toegang tot financiële informatie zal onderworpen zijn aan robuuste waarborgen in Richtlijn (EU) 2019/1153 betreffende de uitwisseling van financiële informatie.

Volledige toepassing van de EU AML/CFT-regels op de cryptosector

Op dit moment vallen alleen bepaalde categorieën aanbieders van crypto-activadiensten onder het toepassingsgebied van de EU AML/CFT-regels. De voorgestelde hervorming zal deze regels uitbreiden naar de hele crypto-sector, waardoor alle dienstverleners verplicht worden om due diligence uit te voeren op hun klanten. De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van overdrachten van crypto-activa, zoals Bitcoin, en zullen het mogelijk maken om het mogelijke gebruik ervan voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme te voorkomen en op te sporen. Bovendien zullen anonieme crypto-portefeuilles worden verboden, waarbij de EU AML/CFT-regels volledig worden toegepast op de cryptosector.

EU-brede limiet van € 10,000 voor grote contante betalingen

Grote contante betalingen zijn een gemakkelijke manier voor criminelen om geld wit te wassen, aangezien het erg moeilijk is om transacties op te sporen. Daarom heeft de Commissie vandaag een EU-brede limiet van 10,000 euro voor grote contante betalingen voorgesteld. Deze EU-brede limiet is hoog genoeg om de euro als wettig betaalmiddel niet in twijfel te trekken en erkent de cruciale rol van contant geld. In ongeveer twee derde van de lidstaten bestaan ​​al limieten, maar de bedragen variëren. Nationale limieten onder de € 10,000 kunnen blijven bestaan. Het beperken van grote contante betalingen maakt het voor criminelen moeilijker om zwart geld wit te wassen. Bovendien zal het verstrekken van anonieme crypto-asset-wallets worden verboden, net zoals anonieme bankrekeningen al verboden zijn door de EU AML/CFT-regels.

derde landen

Witwassen van geld is een wereldwijd fenomeen dat een sterke internationale samenwerking vereist. De Commissie werkt al nauw samen met haar internationale partners om de circulatie van zwart geld over de hele wereld te bestrijden. De Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde waakhond voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering, doet aanbevelingen aan landen. Een land dat op de FATF staat, komt ook op de lijst van de EU. Er zullen twee EU-lijsten zijn, een "zwarte lijst" en een "grijze lijst, die de FATF-lijst weerspiegelen. Na de plaatsing op de lijst zal de EU maatregelen toepassen die in verhouding staan ​​tot de risico's van het land. De EU zal op basis van een autonome beoordeling ook landen kunnen opsommen die niet op de FATF-lijst staan, maar die een bedreiging vormen voor het financiële systeem van de EU.

De diversiteit van de instrumenten die de Commissie en AMLA kunnen gebruiken, zal de EU in staat stellen gelijke tred te houden met een snel veranderende en complexe internationale omgeving met snel evoluerende risico's.

Volgende stappen

Het wetgevingspakket zal nu worden besproken door het Europees Parlement en de Raad. De Commissie ziet uit naar een snel wetgevingsproces. De toekomstige AML-autoriteit zou in 2024 operationeel moeten zijn en zal iets later beginnen met haar werkzaamheden van direct toezicht, zodra de richtlijn is omgezet en het nieuwe regelgevende kader van toepassing wordt.

Achtergrond

Het complexe vraagstuk van het aanpakken van vuile geldstromen is niet nieuw. De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering is van vitaal belang voor de financiële stabiliteit en veiligheid in Europa. Wettelijke lacunes in één lidstaat hebben gevolgen voor de EU als geheel. Daarom moeten de EU-regels efficiënt en consequent worden uitgevoerd en gecontroleerd om misdaad te bestrijden en ons financiële systeem te beschermen. Het waarborgen van de efficiëntie en consistentie van het EU-AML-kader is van het grootste belang. Het wetgevingspakket van vandaag geeft uitvoering aan de toezeggingen in onze Actieplan voor een alomvattend EU-beleid ter voorkoming van witwassen van geld en terrorismefinanciering die op 7 mei 2020 door de Commissie is aangenomen.

Het EU-kader tegen het witwassen van geld omvat ook de: verordening betreffende de wederzijdse erkenning van bevelen tot bevriezing en confiscatie, de richtlijn over bestrijding van witwassen door het strafrecht richtlijn tot vaststelling van regels voor het gebruik van (financiële) informatie ter bestrijding van ernstige misdrijven,  het Europees Openbaar MinisterieEn Europees systeem van financieel toezicht.

Meer informatie

Bestrijding van witwassen en bestrijding van de financiering van terrorisme

Voorstel inzake gecentraliseerde bankrekeningregisters

Vragen en antwoorden

Factsheet

Deel dit artikel:

Gerelateerde onderwerpen:
EU Reporter publiceert artikelen uit verschillende externe bronnen die een breed scala aan standpunten uitdrukken. De standpunten die in deze artikelen worden ingenomen, zijn niet noodzakelijk die van EU Reporter.
advertentie

Trending