Er treden aangescherpte EU-regels in werking om #witwassen van geld te voorkomen en #terrorismefinanciering te bestrijden

De 5^th Antiwitwasrichtlijn is in werking getreden na de publicatie ervan in het Publicatieblad van de EU. De nieuwe regels, die in juli 2016 door de Commissie zijn voorgesteld, zorgen voor meer transparantie over de werkelijke eigenaren van bedrijven en pakken de risico's van terrorismefinanciering aan.

Commissaris voor Justitie, Consumentenzaken en Gendergelijkheid Věra Jourová zei: "Dit is opnieuw een belangrijke stap om het EU-kader ter bestrijding van financiële criminaliteit en terrorismefinanciering te versterken.^th De antiwitwasrichtlijn zal de strijd tegen het witwassen van geld efficiënter maken. We moeten alle mazen in de wet dichten: hiaten in één lidstaat zullen gevolgen hebben voor alle andere lidstaten. Ik dring er bij de lidstaten op aan trouw te blijven aan hun belofte en hun nationale regels zo snel mogelijk bij te werken."

De nieuwe regels introduceren strengere transparantievereisten, waaronder volledige publieke toegang tot de registers van uiteindelijk begunstigden voor bedrijven, grotere transparantie in de registers van uiteindelijk eigendom van trusts, en de onderlinge koppeling van deze registers. De belangrijkste verbeteringen omvatten ook: het beperken van het gebruik van anonieme betalingen via prepaidkaarten, inclusief platforms voor het wisselen van virtuele valuta die vallen onder de reikwijdte van de antiwitwasregels; verruiming van de eisen voor klantverificatie; Dit vereist strengere controles op derde landen met een hoog risico, evenals meer bevoegdheden voor en nauwere samenwerking tussen de nationale financiële inlichtingeneenheden. De 5^th De antiwitwasrichtlijn verbetert ook de samenwerking en uitwisseling van informatie tussen antiwitwastoezichthouders en prudentiële toezichthouders, waaronder met de Europese Centrale Bank.

De Commissie-Juncker heeft de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tot een van haar prioriteiten gemaakt. Dit voorstel was het eerste initiatief van de Actieplan om de strijd tegen de financiering van terrorisme na de terreuraanslagen op te voeren en deel uit te maken van een breder streven om de belastingtransparantie te vergroten en belastingmisbruik aan te pakken in de nasleep van de onthullingen in de Panama Papers. De lidstaten zullen deze nieuwe regels vóór 10 januari 2020 in hun nationale wetgeving moeten implementeren. Daarnaast heeft de Commissie in mei 2018 de Europese toezichthoudende autoriteiten (Europese Centrale Bank, Europese Bankautoriteit, Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen, Europese Effecten- en Bedrijfspensioenautoriteiten) uitgenodigd Markets Authority) aan een gezamenlijke werkgroep om de praktische coördinatie van het antiwitwastoezicht op financiële instellingen te verbeteren.

Het werk in deze groep is nu aan de gang en een eerste uitwisseling met de lidstaten is gepland in september. Voor meer informatie zie a factsheet (Engels) over de belangrijkste veranderingen die de 5 met zich meebrengt^th Antiwitwasrichtlijn.

Deel dit artikel: