Verbind je met ons

Bankieren

Daling en bijna ondergang van de Italiaanse Monte dei Paschi, 's werelds oudste bank

DELEN:

gepubliceerd

on

We gebruiken uw aanmelding om inhoud aan te bieden op manieren waarmee u heeft ingestemd en om ons begrip van u te verbeteren. U kunt zich op elk moment afmelden.

Zicht op het logo van Monte dei Paschi di Siena (MPS), de oudste bank ter wereld, die geconfronteerd wordt met massale ontslagen als onderdeel van een geplande bedrijfsfusie, in Siena, Italië, 11 augustus 2021. Foto gemaakt op 11 augustus 2021. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Gezicht op het logo van Monte dei Paschi di Siena (MPS), de oudste bank ter wereld, die geconfronteerd wordt met massale ontslagen als onderdeel van een geplande bedrijfsfusie, in Siena, Italië. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Vier jaar na het uitgeven van 5.4 miljard dollar ($ 6.3 miljard) om het te redden, is Rome in gesprek om Monte dei Paschi te verkopen (BMPS.MI) naar UniCredit (CRDI.MI) en haar belang van 64% in de Toscaanse bank te verminderen, schrijft Valentina Za, Reuters.

Hier is een tijdlijn van de belangrijkste gebeurtenissen in de recente geschiedenis van Monte dei Paschi (MPS), waardoor het de belichaming is van de Italiaanse bankennachtmerrie.

NOVEMBER 2007 - MPS koopt Antonveneta uit Santander (SAN.MC) voor € 9 miljard in contanten, slechts enkele maanden nadat de Spaanse bank € 6.6 miljard had betaald voor de Italiaanse regionale geldschieter.

JANUARI 2008 - MPS kondigt een claimemissie van €5 miljard aan, een converteerbaar financieel instrument van €1 miljard genaamd Fresh 2008, €2 miljard in achtergestelde, hybride kapitaalobligaties en een overbruggingskrediet van €1.95 miljard om de Antonveneta-deal te financieren.

MAART 2008 - De Bank van Italië, onder leiding van Mario Draghi, keurt de overname van Antonveneta goed, onder voorbehoud van de wederopbouw van het kapitaal door MPS.

MAART 2009 - MPS verkoopt voor € 1.9 miljard aan speciale obligaties aan het Italiaanse ministerie van Financiën om de financiën op orde te krijgen.

advertentie

JULI 2011 - MPS haalt € 2.15 miljard op in een claimemissie, vooruitlopend op de resultaten van de Europese stresstest.

SEPTEMBER 2011 - De Bank van Italië verstrekt €6 miljard aan noodliquiditeit aan MPS door middel van repo-deals nu de staatsschuldencrisis in de eurozone escaleert.

DECEMBER 2011 - De Europese Bankautoriteit stelt het kapitaaltekort van MPS vast op 3.267 miljard euro als onderdeel van een algemene aanbeveling aan 71 kredietverstrekkers om hun kapitaalreserves te vergroten.

FEBRUARI 2012 - MPS verlaagt haar kapitaalbehoefte met € 1 miljard door hybride kapitaalinstrumenten om te zetten in aandelen.

MAART 2012 - MPS boekt een verlies van € 4.7 miljard in 2011 na miljarden afschrijvingen op goodwill op deals, waaronder Antonveneta.

MEI 2012 - Italiaanse politie doorzoekt het MPS-hoofdkwartier terwijl officieren van justitie onderzoeken of het regelgevers heeft misleid over de overname van Antonveneta.

JUNI 2012 - MPS zegt € 1.3 miljard aan kapitaal nodig te hebben om te voldoen aan de aanbeveling van EBA.

JUNI 2012 - MPS vraagt ​​het Italiaanse ministerie van Financiën om voor nog eens € 2 miljard aan speciale obligaties te onderschrijven.

OKTOBER 2012 - Aandeelhouders keuren een aandelenuitgifte van €1 miljard goed voor nieuwe investeerders.

FEBRUARI 2013 - MPS zegt dat de verliezen als gevolg van drie derivatentransacties van 2006-09 € 730 miljoen bedragen.

MAART 2013 - MPS verliest in 3.17 € 2012 miljard als gevolg van dalende prijzen op zijn grote Italiaanse staatsobligaties.

MAART 2014 - MPS boekt over 2013 een nettoverlies van € 1.44 miljard.

JUNI 2014 - MPS haalt € 5 miljard op in een sterk afgeprijsde claimemissie en betaalt de staat € 3.1 miljard terug.

OKTOBER 2014 - MPS komt naar voren als de slechtste presteerder in Europa-brede stresstests met een kapitaaltekort van € 2.1 miljard.

OKTOBER 2014 - De voormalige MPS-voorzitter, chief executive en finance chief zijn veroordeeld tot drieënhalf jaar gevangenisstraf nadat ze schuldig zijn bevonden aan misleidende toezichthouders.

NOVEMBER 2014 - MPS is van plan om tot 2.5 miljard euro op te halen na resultaten van stresstests.

JUNI 2015 - MPS haalt € 3 miljard in contanten op na een verhoging van de claimemissie na een nettoverlies van € 5.3 miljard voor 2014 op recordafschrijvingen op slechte leningen. Het betaalt de resterende € 1.1 miljard door de staat onderschreven speciale obligatie terug.

JULI 2016 - MPS kondigt een nieuwe claimemissie van € 5 miljard aan en is van plan € 28 miljard aan slechte leningen af ​​te lossen, aangezien stresstests voor Europese banken aantonen dat het een negatief eigen vermogen zou hebben in een malaise.

DECEMBER 2016 - MPS wendt zich tot de staat voor hulp in het kader van een voorzorgsherkapitalisatieregeling nadat de cash call mislukt. De ECB stelt de kapitaalbehoefte van de bank vast op 8.8 miljard euro.

JULI 2017 - Nadat de ECB MPS solvabel heeft verklaard, keurt de Europese Commissie de reddingsoperatie goed voor een bedrag van € 5.4 miljard voor de staat in ruil voor een belang van 68%. Particuliere investeerders dragen € 2.8 miljard bij voor een totaal van € 8.2 miljard.

FEBRUARI 2018 - MPS maakt winst in 2018, maar zegt dat de bijgewerkte projecties onder de door de EU overeengekomen herstructureringsdoelstellingen liggen.

OKTOBER 2018 - MPS rondt Europa's grootste securitisatiedeal voor slechte leningen af, waarbij 24 miljard euro aan dubieuze debiteuren wordt kwijtgescholden.

FEBRUARI 2020 - MPS boekt € 1 miljard verlies in 2019.

MEI 2020 - CEO Marco Morelli stapt op en dringt er bij Rome op aan om zo snel mogelijk een partner voor MPS te vinden. Hij wordt vervangen door de door vijf sterren gesteunde Guido Bastianini.

AUGUSTUS 2020 - Italië reserveert € 1.5 miljard om MPS te helpen bij het halen van de deadline voor herprivatisering van medio 2022.

OKTOBER 2020 - Aandeelhouders van MPS keuren een door de staat gesteund plan goed om verzuurde leningen terug te brengen tot 4.3% van de totale kredietverlening. Het belang van Italië daalt tot 64% nu een decreet de weg vrijmaakt voor de verkoop ervan.

OKTOBER 2020 - Een rechtbank in Milaan veroordeelt de voormalige CEO en voorzitter van MPS voor valse boekhouding in een verrassende beslissing die MPS dwingt om wettelijke risicovoorzieningen te verhogen.

DECEMBER 2020 - MPS zegt tot 2.5 miljard euro aan kapitaal nodig te hebben.

DECEMBER 2020 - Italië keurt belastingvoordelen goed voor bankfusies die een voordeel van € 2.3 miljard opleveren voor een MPS-koper.

JANUARI 2021 - MPS zegt haar boeken open te stellen voor potentiële partners.

FEBRUARI 2021 - MPS boekt € 1.69 miljard verlies over 2020.

APRIL 2021 - Andrea Orcel wordt CEO van UniCredit.

JULI 2021 - UniCredit gaat exclusieve gesprekken aan met het Italiaanse ministerie van Financiën om "geselecteerde delen" van MPS te kopen, een dag voordat de resultaten van de Europese stresstest voor banken aantonen dat het kapitaal van de kleinere bank in een malaise zou worden weggevaagd.

($ 1 = € 0.8527)

Deel dit artikel:

EU Reporter publiceert artikelen uit verschillende externe bronnen die een breed scala aan standpunten uitdrukken. De standpunten die in deze artikelen worden ingenomen, zijn niet noodzakelijk die van EU Reporter.

Trending