Witwassen van geld: Bedrijf eigenaar geeft aan belasting criminaliteit en de financiering van terrorisme te bestrijden

De uiteindelijke eigenaren van bedrijven moeten worden geregistreerd in centrale registers in EU-landen, die toegankelijk zijn voor zowel de autoriteiten als mensen met een "legitiem belang", zoals journalisten. Dit is het gevolg van een overeenkomst tussen het Europees Parlement en de Europese Raad, die dinsdag (27 januari) is goedgekeurd door de commissies Economische en Monetaire Zaken (zie afbeelding) en Burgerlijke Vrijheden. De nieuwe antiwitwasrichtlijn moet bijdragen aan de bestrijding van witwassen, belastingcriminaliteit en terrorismefinanciering. Er zijn ook nieuwe regels goedgekeurd om het traceren van geldoverboekingen te vergemakkelijken.

 De vierde antiwitwasrichtlijn (AMLD) verplicht EU-lidstaten voor het eerst om centrale registers bij te houden met informatie over de uiteindelijke begunstigden van vennootschappen en andere rechtspersonen, evenals trusts. (Een begunstigde bezit of controleert feitelijk een bedrijf en de activiteiten ervan en autoriseert uiteindelijk transacties, ongeacht of dit eigendom rechtstreeks of via een gevolmachtigde wordt uitgeoefend.)

Deze centrale registers waren niet voorzien in het oorspronkelijke voorstel van de Europese Commissie, maar werden door de leden van het Europees Parlement bij de onderhandelingen betrokken. De tekst vereist ook dat onder meer banken, accountants, advocaten, makelaars in onroerend goed en casino's waakzamer zijn over verdachte transacties van hun klanten.

Toegang op grond van "gerechtvaardigd belang"

De centrale registers zullen toegankelijk zijn voor de autoriteiten en hun financiële inlichtingendiensten (zonder enige beperking), voor "verplichte instanties" (zoals banken die hun taken op het gebied van "klantenonderzoek" uitvoeren) en ook voor het publiek (hoewel openbare toegang onderworpen kan zijn aan online registratie van de persoon die de toegang aanvraagt ​​en aan een vergoeding ter dekking van de administratiekosten).

Om toegang tot een register te krijgen, moet een persoon in ieder geval een ‘legitiem belang’ aantonen bij vermoedelijke witwaspraktijken, terrorismefinanciering en ‘gronddelicten’ die kunnen bijdragen aan de financiering ervan, zoals corruptie, belastingmisdrijven en fraude.

Deze personen (bijvoorbeeld onderzoeksjournalisten) zouden toegang kunnen krijgen tot informatie zoals de naam, geboortemaand en -jaar, nationaliteit, land van verblijf en eigendomsgegevens van de uiteindelijke begunstigde. Uitzonderingen op de toegang die door de lidstaten worden verleend, zijn alleen mogelijk "van geval tot geval, in uitzonderlijke omstandigheden".

De gegevens uit het centrale register over trusts zijn alleen toegankelijk voor de autoriteiten en ‘plichtige entiteiten’.

De EP-leden hebben ook verschillende bepalingen in de gewijzigde AMLD-tekst opgenomen om persoonsgegevens te beschermen.

Speciale maatregelen voor “politiek prominente” personen

In de overeenkomst worden ook de regels voor 'politiek prominente' personen verduidelijkt. Dat zijn personen die vanwege hun politieke positie een groter risico op corruptie lopen dan normaal. Denk bijvoorbeeld aan staatshoofden, regeringsleden, rechters van het hooggerechtshof en parlementsleden, en hun familieleden.

Als er sprake is van risicovolle zakelijke relaties met dergelijke personen, moeten aanvullende maatregelen worden genomen, bijvoorbeeld om de bron van de rijkdom en de bron van de betrokken fondsen vast te stellen, aldus de tekst.

Het traceren van geldoverboekingen

De leden van het Europees Parlement keurden ook een overeenkomst goed over een ontwerp van verordening inzake ‘geldoverdrachten’, die tot doel heeft de traceerbaarheid van betalers en begunstigden en hun activa te verbeteren.

Volgende stappen

De twee deals moeten nog worden goedgekeurd door het voltallige Parlement (maart of april) en door de Raad van Ministers van de EU. De lidstaten hebben dan twee jaar de tijd om de antiwitwasrichtlijn in hun nationale wetgeving om te zetten.

Het jaarlijks witgewassen geld bedraagt ​​2 tot 5% van het mondiale bbp.

Uitslag van de stemming over de antiwitwastekst: 87 stemmen voor, twee tegen en één onthouding

Uitslag van de stemming over de tekst van de geldovermakingen: 83 stemmen voor, vier tegen en drie onthoudingen

Rapporteurs voor de vierde antiwitwasrichtlijn: Krišjānis Kariņš (EVP, LV), voor de Commissie Economische en Monetaire Zaken, en Judith Sargentini (Groenen/EFA, NL), voor de Commissie Burgerlijke Vrijheden, Justitie en Binnenlandse Zaken.

Rapporteurs over de regelgeving inzake geldoverdrachten: Peter Simon (S&D, DE), voor de Commissie Economische en Monetaire Zaken, en Timothy Kirkhope (ECR, VK), voor de Commissie Burgerlijke Vrijheden, Justitie en Binnenlandse Zaken.

Voorzitter: Claude Moraes (S&D, VK), van de Commissie Burgerlijke Vrijheden, Justitie en Binnenlandse Zaken, en Peter Simon (S&D, DE), van de Commissie Economische en Monetaire Zaken.

Tekst van het akkoord over de vierde antiwitwasrichtlijn

Deel dit artikel: